Planeación Financiera, un tema que es imprescindible ¿sólo para los financieros?

Uno de los principales temas con el cual nos enfrentamos día a día: “Planeación Financiera”, pero antes de la planeación financiera debe existir la Planeación como tal. De acuerdo con la Real Academia Española, ‘Planear’, refiere a trazar o formar el plan de una obra o proyecto[1].

¿Cuántos de nosotros realmente planeamos nuestro proyecto de vida? Aquellas frases que tanto nos dicen nuestras mamás y abuelitas “Planea tu futuro hijito o hijita” y que muchas veces nos molesta tanto, pero al final, tengo que decirlo, “ellas tienen la razón”.

Hacer tu plan de vida es importante pues nos ayuda a prevenir eventos, minimiza el riesgo de que las cosas se desvíen de nuestro objetivo.

Tener un plan de vida entonces, no sólo es para los financieros, pues todos tenemos sueños y objetivos.

¿Y esto qué tiene que ver con finanzas? ¡Es que planear tus recursos financieros parte precisamente de eso! De un objetivo personal, o de un objetivo empresarial, por ende, uno de los principales problemas por los cuales fracasa la planeación financiera es porque no tenemos una meta. ¿Cómo puedo planear la forma en que voy a llegar a mi destino y no sé a dónde voy? 

Si ya tienes tu meta clara, ¡Felicidades! La siguiente pregunta es, ¿Cómo puedes llegar a ella? No es una respuesta corta, la planeación conlleva muchos pasos ‘intermedios’. La planeación de los recursos financieros otros más.

Para eso debes prepararte, investigar y analizar tus alternativas, comparar, y decidir. Las posibilidades de acción podrán ser infinitas, pero se irán puliendo conforme uno especifica las características de lo deseado o restricciones de lo que sí queremos y no queremos. Lo importante es estar informado para que tus decisiones sean lo más certeras posibles hacia el objetivo deseado. Ahora te pregunto ¿Qué estás haciendo hoy para llegar a esa meta?

Ahora te pregunto ¿Qué estás haciendo hoy para llegar a esa meta?

“Un objetivo sin un plan no es más que un deseo”

Antoine de Saint-Exupéry

[1] Consultado el 06 de marzo 2024 en: dla.rae.es/planear